Елена Морозова. Золото: инвестиции, проверенные временем

Почему инвестирование в золото становится одним из наиболее распространенных трендов?

Исторически золото является надежным инструментом защиты от инфляции. В периоды высокой инфляции стоимость золота, как правило, растет, сохраняя покупательную способность.

Среднегодовой темп роста золота за 20 лет составил 14,5%, что значительно опережает среднегодовую инфляцию (8,2%) и является одним из лучших показателей доходности основных классов активов российского рынка. За последний год унция золота подорожала на 39%.

Золото остается ценным даже в условиях глобальных кризисов и экономических спадов, защищая деньги инвестора от обвалов рынка и девальвации.

Не стоит забывать и о двойственной природе золота, которое является одновременно материальным сырьем и финансовым активом. Инвесторов привлекает реальная физическая ценность золота, его можно сохранить и увидеть.

Золото не подвластно национализации или конфискации со стороны государства. Вы можете инвестировать в золото без необходимости полагаться на банки или другие финансовые институты.

Покупка золота — это хорошая альтернатива покупке валюты, так как курс золота привязан к курсу доллара.

При этом золото не имеет санкционных рисков, заблокировать счета и хранилища с золотом в России из-за рубежа невозможно. Тем более невозможно заблокировать ваши сбережения в золоте.

Крупнейшие запасы золота имеют США, Германия, Италия, Франция, Россия, Китай, Швейцария, Япония, Индия, Нидерланды.

После введения международных санкций Центральные банки по всему миру установили рекорды по закупкам золота как стратегически защитного актива.

Значительные покупки золота в этом году были сделаны Китаем, Индией, Турцией, странами Ближнего Востока, Азии и другими странами.

Россия увеличила золотые резервы до исторического максимума. Впервые в истории золотой запас превысил $200 млрд. Обновлен 25-летний рекорд доли золота в резервах страны, она составляет 32,9%. Серьезное увеличение золотых резервов продолжится в ближайшие годы. 

Инвестировать в золото можно по-разному.

Для тех, кому важен факт физического владения и контроля над капиталом, подойдет покупка физического золота (слитки, монеты). Этот способ не требует глубоких знаний финансовых рынков.

Для более краткосрочных стратегий с меньшим капиталом может подойти покупка акций и облигаций золотодобывающих компаний, хотя котировки акций не всегда отражают динамику цены на драгоценный металл. На цену акции влияют, в том числе, финансовые показатели деятельности компании.

Просты в приобретении биржевые фонды на золото. Они доступны широкому кругу инвесторов. Покупая их, инвестор не будет беспокоиться о хранении золота. Следует учитывать, что обменять их на слитки простому инвестору не получится. 

Для более опытных инвесторов могут подойти более рискованные инструменты, например фьючерсы на золото.

Для консервативных инвесторов, предпочитающих банковские вклады, есть обезличенные металлические счета. По сути, это банковский вклад, валютой которого является золото.

У каждого способа есть свои преимущества и недостатки. Выбор будет зависеть от срока и целей инвестирования, опыта инвестора, риск-профиля, предпочтений. Все очень индивидуально.

Инвестирование в золото — это не панацея, а лишь один из элементов диверсифицированного портфеля. Важно тщательно изучить все риски и преимущества, чтобы принять взвешенное решение.

Елена Морозова

инвестиционный советник, финансовый консультант

тел: +7 902 520–00–27

почта: morozovacapital@mail.ru

Перейти в Телеграм